В начале и середине ХХ века члены таких американских семей, как Рокфеллеры, Фиппы и Пью, основали компании, занимавшиеся доверительным управлением капиталом состоятельных моно-семей, с целью осуществления контроля за собственным семейным состоянием; в 1980-х и 1990-х значительное развитие получили компании по доверительному управлению капиталом состоятельных мульти-семей. Случилось это в результате увеличения количества богатых семей, а также стремительного развития технологий на финансовых рынках, что требовало от финансовых консультантов более глубоких знаний и талантов. Стало гораздо сложнее находить и удерживать таких талантливых сотрудников. Эти изменения вместе с укреплением отрасли финансовых услуг в значительной мере снизили важность той роли, которую играли отделы доверительных операций в банках, обычно обслуживавшие состоятельные семьи. Как следствие таких тенденций развития, необходимость и стоимость услуг по доверительному управлению семейным капиталом возросла, а потому с целью снижения затрат некоторые семьи «открыли» свои компании по доверительному управлению капиталом и для тех, кто не являлся членом семьи, таким образом основав компании по управлению капиталом мульти-семей. В это же время услуги подобных компаний начали предлагать независимые поставщики, с тем преимуществом, что они не были связаны с какой-либо конкретной семьей.
Возможность осуществления эффективной деятельности компаний по доверительному управлению семейным капиталом существует во многих странах. Монако предоставляет преимущества большинства конкурентов в данной сфере: минимальное налогообложение, доступность профессиональных кадров, мульти-культурное общество и расположение в центре Европы, как нельзя лучше подходящее под интернациональный стиль жизни состоятельных семей. К тому же, это идеальное место для космополитов, где приятно жить и где семьи могут без проблем остаться на постоянной основе.
Мы предоставляем широкий спектр услуг (подробная информация указана на сайте), которые позволят нашим клиентам и их семьям экономически эффективно управлять своими активами, налоговой ситуацией, схемой распределения наследуемого имущества, семейной динамикой и осуществлять планирование для будущих поколений. Благодаря наличию специализированных знаний наша компания может предоставить клиентам соответствующие консультации и помощь, а также задействовать профессионалов в таких сферах, как личное налогообложение и налогообложение предпринимательской деятельности, составление схем распределения наследуемого имущества, управление имуществом и инвестициями.
Преимущества
Кроме централизации управления и ведения отчетности для оншорных и офшорных семейных предприятиях, холдинговых структур, трастов и фондов наши клиенты пользуются следующими преимуществами:
- возможность получать объективные финансовые консультации;
- инновационность решения финансовых вопросов и инициативность в предоставлении консультаций относительно налогового планирования и планирования наследования;
- взаимное обогащение идеями вследствие решения проблем нескольких семей;
- получение мнения членов профессиональной команды с различным образованием и опытом в сфере координации деятельности других консультантов;
- возможность пользоваться услугами лучших в своей области консультантов и финансовых менеджеров, лучшими услугами хранения имущества, страхования, кредитования;
- снижение стоимости финансовых услуг других поставщиков, устанавливаемой на переговорах (напр., услуг управления инвестициями, хранения имущества, снижение издержек обращения);
- объединение в одно целое схем планирования наследования, выплат подоходного налога, капиталовложений, благотворительных целей и информации о положении семейных дел клиента.